12/06/2025 אדם כהן

‏

מיטב (00) כספית מתחדשת חודשי ב- 15/06/2025
מספר ני"ע: 1220227

אומדן התשואה הצפויה¹:
מנהל הקרן מעריך כי התשואה הצפויה בקרן בתקופה שתחילתה בתאריך 15.06.25 וסיומה בתאריך 15.07.25 היא: 0.33%, תשואה זו משקפת תשואה שנתית של 4.07%.

רקע - החקיקה לפיתוח שוק הכסף בישראל

"שוק הכסף" מוגדר בעולם כשוק של מוצרים נזילים קצרי טווח, עד שנה, ובעלי סיכון אשראי נמוך. בישראל, המוצרים העיקריים המוכרים ללקוחות הפרטיים הינם הפיקדונות הבנקאיים והקרנות הכספיות.

באוקטובר 2024 נכנס לתוקף תיקון מס' 31 לחוק השקעות משותפות בנאמנות, שמטרתו לייצר אחידות בין מוצרי שוק הכסף, להנגיש בצורה טובה יותר לציבור את הקרנות הכספיות ובכך לאפשר לציבור למצות את האפשרויות העומדות בפניו.

במסגרת התיקון ראוי לציין שני צעדים עיקריים עליהם הוחלט:

1. פיתוח של קרנות כספיות חדשות בעלות מאפיינים דומים יותר למאפייני הפיקדונות הכספיים (קרן בסיכון נמוך, תשואה צפויה מוערכת מראש ומועדים קבועים).

הקרן הכספית המתחדשת היא קרן כספית חדשה המאפשרת ללקוח להשקיע לתקופת זמן מוגדרת מראש (מועדים קבועים) ולקבל הערכה מוקדמת של התשואה הצפויה.

2. הרחבת אפשרויות התיווך של כלל הקרנות הכספיות – לא רק ע"י יועץ השקעות אלא גם בידי גורמים מפוקחים נוספים.

נושא	פיקדון	קרן כספית מועדים קבועים	קרן כספית
סכום הפקדה מינימלי	משתנה בהתאם לתנאי הפיקדון	אין הגבלה על סכום ההשקעה^	אין הגבלה על סכום ההשקעה^
נזילות	מועדים קבועים-בהתאם לתנאי הפיקדון	מועדים קבועים - בהתאם לתנאים שייקבעו ועד שנה	נזילות יומית
תשואה	בפיקדון בריבית קבועה התשואה מובטחת	תפורסם תשואה צפויה (אין בפרסומה משום התחייבות של מנהל הקרן להשיגה)	לא מפורסמת תשואה צפויה
החזקה אפשרית בפיקדונות	100%	עד 100%	עד 50%
מיסוי על הרווחים	בפיקדון שקלי 15% מס נומינלי	מס 25% על הרווח הריאלי (לאחר ניכוי אינפלציה)	מס 25% על הרווח הריאלי (לאחר ניכוי אינפלציה)
הפצה	אין צורך בהליך ייעוץ השקעות	לאחר תיקון הוראות הדין-לא רק ע"י יועץ השקעות אלא גם בידי גורמים מפוקחים נוספים.	לאחר תיקון הוראות הדין-לא רק ע"י יועץ השקעות אלא גם בידי גורמים מפוקחים נוספים.
עמלות קניה/מכירה	אין	אין	אין
דמי ניהול ני"ע ( משמרת)	אין	אין	אין

הזמנות ליצירות למועד הקבוע הראשון – 15.06.25 ניתן להעביר בימים א' עד ה' (ימי חישוב המחירים של הקרן) החל מיום 25.05.2025.

הקרן הינה קרן מועדים קבועים (אחת לחודש) - המועד הקבוע הרלוונטי עבורה הינו יום חישוב המחירים של הקרן בכל 15 לחודש קלנדרי בלבד. אם מועד ה-15 לחודש יחול ביום שאינו יום מסחר, יוקדם המועד כאמור ליום המסחר הקודם שלפני ה-15 לחודש. המועד הקבוע שנקבע לקרן מופיע בשם הקרן ויתעדכן בכל מועד קבוע².

הקרן מתחדשת באופן אוטומטי מידי חודש עבור לקוחות שאינם העבירו הוראת מכירה עד לסיום השעה היעודה (16:00) במועד הקבוע.

דיסקליימר:

מנהל הקרן הינו מיטב קרנות נאמנות בע"מ. אין פרסום זה מהווה הצעה לרכישת יחידות בקרנות נאמנות. מדיניות ההשקעות המלאה מופיעה בתשקיף /דו"ח שנתי/ דיווחי הבורסה השוטפים. רכישה תיעשה על בסיס תשקיף בתוקף ודיווחים המידיים בלבד. האמור לעיל אינו מהווה יעוץ ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים של כל אדם. ¹דו"ח אומדן תשואה צפויה שודר במגנא בתאריך 08.06.25 (אסמכתא 2025-03-040944). תשואת הקרן בפועל עשויה להיות שונה ואף פחותה מאומדן התשואה המתפרסם ע"י מנהל הקרן. מנהל הקרן אינו מתחייב להשגת אומדן התשואה ו/ או תשואה אחרת כלשהי. ²מנהל הקרן ידווח על שינוי המועד הקבוע בשם הקרן באמצעות טופס דיווח ק120 - שינוי שם קרן. למידע נוסף ראה בתשקיף הקרן תחת הכותרת "פרטים נוספים", פרק "פרסום תשואה צפויה". (00) עד 0% חשיפה למניות, עד 0% חשיפה למט"ח. ^בכפוף לתנאי הקרן.